Нажимая на кнопку «Зарегистрироваться», вы подтверждаете свое согласие с условиями предоставления услуг
Как открыть банковский счет в Израиле?
Инструкция от эксперта
Автор памятки – Эли Гервиц, член общественного совета Российского еврейского конгресса (РЕК), президент израильской русскоязычной адвокатской коллегии «Эли (Илья) Гервиц», член президиума торгово-промышленной палаты «Израиль – Россия».
Открытие счета
Чтобы открыть счет в израильском банке, нужно подготовить следующие документы:
1. Документ, подтверждающий легитимность происхождения ваших средств — как вы заработали деньги.
2. Документ, подтверждающий прозрачность и налоговую чистоту ваших средств. Если деньги находятся в России, с этим проще. Вам нужно просто доказать, что вы заплатили налоги: 2-НДФЛ, 3-НДФЛ, документы о продаже недвижимости. Если средства находятся вне России, то нужно доказать, что все ваши зарубежные счета в России задекларированы.
3. Документ, где вы рассказываете о целях использования денег. Да, израильские банки имеют наглость спрашивать, что вы собираетесь делать с вашими средствами. Этот документ вы пишете сами в свободной форме.
Открыть счет можно только очно. Срок открытия счета исчисляется в неделях. Из валют израильские банки располагают долларами и евро.
Перевод денег
Для перевода денег на банковский счет в Израиле вы должны быть готовы задекларировать его в России (если вы российский налоговый резидент).
Переводить деньги вы сможете только со своего личного счета — никаких офшоров, никаких корпоративных счетов, никаких «ссуд».
Перевод денежных средств происходит в первую очередь из России. Перевод из других стран возможен только при условии, что счет там задекларирован в России и вы сможете доказать «цепочку» переводов из РФ за рубеж.
Также вам придется доказывать происхождение и чистоту средств, то есть оплату налогов. Это документы 2-НДФЛ, 3-НДФЛ, документы о продаже недвижимости — сегодня израильские банки готовы работать с этими документами.
А теперь о нюансах, которые стоит учитывать
1. В Израиле закончился оборот наличных денег. По крайней мере, в банковской среде. Нельзя положить наличные деньги положить на свой банковский счет.
2. Ценовой провал. Отделения, которые готовы работать со счетами на десятки или сотни тысяч долларов, не умеют проводить комплаенс-процедуры и не умеют продвигать эти процедуры в разумные сроки в центральных департаментах банка. А в приват-отделениях, которые это делать умеют, порог входа — миллион долларов.
«Имея необходимое количество терпения, вы сможете сделать это наилучшим образом, – считает Эли Гервиц. – Иметь счет в израильском банке, а тем более деньги на этом счету – это показатель того, что и с вами, и с вашими деньгами все официально чисто.
Источник: banki.ru