Как открыть банковский счет в Израиле?

Инструкция от эксперта

Фото: ijew.ru
Делимся материалом о том, как открыть счет в Израиле, какие для этого нужны документы, а также обо всех нюансах денежных переводов.

Автор памятки – Эли Гервиц, член общественного совета Российского еврейского конгресса (РЕК), президент израильской русскоязычной адвокатской коллегии «Эли (Илья) Гервиц», член президиума торгово-промышленной палаты «Израиль – Россия».

Открытие счета

Чтобы открыть счет в израильском банке, нужно подготовить следующие документы:

1. Документ, подтверждающий легитимность происхождения ваших средств — как вы заработали деньги.

2. Документ, подтверждающий прозрачность и налоговую чистоту ваших средств. Если деньги находятся в России, с этим проще. Вам нужно просто доказать, что вы заплатили налоги: 2-НДФЛ, 3-НДФЛ, документы о продаже недвижимости. Если средства находятся вне России, то нужно доказать, что все ваши зарубежные счета в России задекларированы.

3. Документ, где вы рассказываете о целях использования денег. Да, израильские банки имеют наглость спрашивать, что вы собираетесь делать с вашими средствами. Этот документ вы пишете сами в свободной форме.

Открыть счет можно только очно. Срок открытия счета исчисляется в неделях. Из валют израильские банки располагают долларами и евро.

Перевод денег

Для перевода денег на банковский счет в Израиле вы должны быть готовы задекларировать его в России (если вы российский налоговый резидент).

Переводить деньги вы сможете только со своего личного счета — никаких офшоров, никаких корпоративных счетов, никаких «ссуд».

Перевод денежных средств происходит в первую очередь из России. Перевод из других стран возможен только при условии, что счет там задекларирован в России и вы сможете доказать «цепочку» переводов из РФ за рубеж.

Также вам придется доказывать происхождение и чистоту средств, то есть оплату налогов. Это документы 2-НДФЛ, 3-НДФЛ, документы о продаже недвижимости — сегодня израильские банки готовы работать с этими документами.

А теперь о нюансах, которые стоит учитывать

1. В Израиле закончился оборот наличных денег. По крайней мере, в банковской среде. Нельзя положить наличные деньги положить на свой банковский счет. 

2. Ценовой провал. Отделения, которые готовы работать со счетами на десятки или сотни тысяч долларов, не умеют проводить комплаенс-процедуры и не умеют продвигать эти процедуры в разумные сроки в центральных департаментах банка. А в приват-отделениях, которые это делать умеют, порог входа — миллион долларов.

«Имея необходимое количество терпения, вы сможете сделать это наилучшим образом, – считает Эли Гервиц. – Иметь счет в израильском банке, а тем более деньги на этом счету – это показатель того, что и с вами, и с вашими деньгами все официально чисто.

Источник: banki.ru

персоны
Гервиц Эли

Член общественного совета РЕК